本帖最后由 飞侠 于 2016/6/7 15:19 编辑
6月2日，美国(敏感词被屏蔽)（SEC）宣布起诉一对夫妇欺诈并要求冻结其资产，被控挪用了其建设运营在南加州，一个为癌症患者的质子治疗中心所募集的2/3的资金。据SEC在联邦法庭披露的诉状，Charles C.Liu和Xin “Lisa” Wang，为此质子治疗中心通过EB-5计划从50个中国投资者处募集了2700万美金。他们在推广材料中宣称，该项目将创造4500多个就业，极大推动当地的经济，并且能为海外投资者提供美国绿卡。但是，在收到投资款之后的18个月之后，他们还未动工。而与此同时，Liu将投资款的1100万汇到了在中国的3个公司，另外有700万汇入个人和妻子个人账户。
挪用，挪用，还是挪用为什么EB-5领域，挪用资金项目案例层出不穷？通过洛杉矶质子中心失败案例出现的问题，我们能有哪些思考！如何杜绝人生悲剧上演问题一：项目开发商与区域中心为一家；洛杉矶质子中心的区域中心（RC）与项目开发商是一家（这样的项目一抓一大把），这种模式有哪些安全隐患？（1）监管缺失；（2）被项目方左右；（3）不能代表投资人的利益；（4）投资人资金处于失控状态；区域中心是EB-5投资人的基金管理人，通俗来讲就是帮投资人管钱的人，如果管钱的人和用钱的人是同一个人，而这个人既不是孔子，也不是孟子，他只是一个商人，可想而知钱还安全吗？比如你的公司出纳和会计是同一个人，而这个人职业素养不高，你放心将你的钱让他管吗？思考结论：区域中心，独立性很关键。独立的区域中心不会受任何方左右，可以处事中立；公平、公正监督各方；
问题二：洛杉矶质子中心项目钱被区域中心负责人转来转去，甚至转至其私人账户（1）监管账户形同虚设；（2）项目后期缺乏监管；思考结论：监管账户，迈好资金安全第一步：大家都知道，打投资款的时候，要将钱打到项目方（区域中心、NCE、项目开发商或项目各关联方）在银行设立的监管账户，随着项目量增多，监管账户也出现了很多不同的形态，有的监管账户在投资人名下，有的监管账户在区域中心名下，有的监管账户在新商业企业NCE名下，甚至有时会出现在项目开发商名下或某个项目方个人名下的账户；这么多监管账户形态，哪种形态是真正安全、可靠、有监管效力的呢？（1）监管账户在投资人个人名下，资金安全、透明，投资人对资金实时掌控和管控；（2）监管账户在区域中心或NCE名下，要看放款时间节点和放款条件，还要偶遇一个自觉性较高的区域中心。（3）监管账户在开发商或者项目方个人名下，安全性极低，资金安全无保障；
项目后期监管，管控资金、绿卡风险关键一步：不仅洛杉矶质子中心项目，EB-5出事的大部分项目都是缺乏后期的监管，导致EB-5投资人的钱被挪来挪去，最终挪的不见了踪影。所以对于EB-5项目来说，加强后期监管很重要，如何加强监管？让各项目关联方自我约束、自查自纠。别逗了，你信不信，我不知道，总之我是不会信。投资人、中介、各项目关联方共同成立一个监管组织。也别逗了，作为投资人，你有大把的时间去监管吗，你有专业知识进行监管吗？专业的事情还是要专业的人做，否则只能画瓢为弧，为避免钱、卡两失的悲剧发生，选择拥有监管能力和监管经验的第三方监管机构很重要、很关键，而且这个监管方还是独立的，不受制于任何利益相关者。独立第三方监管机构的好处：（1）可以全程监管EB-5资金使用和项目进展；（2）监督区域中心和项目开发商；
以上三点为EB-5资金保障基本组成部件，必须全部满足，如果以上三点都不能满足的项目，那么未来某个时间节点出现上述所说的问题概率会大幅度增加。假如你觉得你运气爆棚，去拉斯维加斯赌场都是满堂红，OK，那么你可以不必迁就这些，只能祝你Good Luck！EB-5投资人最痛苦的事情是什么？绿卡还在，钱没了；EB-5投资人最最最痛苦的事情是什么？钱没了，绿卡也没了；以铜为镜，可以正衣冠。以史为镜，可以知兴衰。以人为镜，可以明得失。以项目为镜，可以获成功。 |
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